O fluxo de caixa é, basicamente, um controle de todas as entradas e saídas do seu caixa, esse procedimento permite projetar o saldo disponível da empresa para que exista um capital de giro para aplicações, imprevisto e até mesmo possíveis crises.
Ter saúde financeira em um cenário de crise econômica pode parecer um grande desafio, por isso ter o controle dos gastos e lucro é muito importante.
Pensando nisso, o fluxo de caixa é uma ferramenta que permite o controle, a visão e previsão da realidade financeira da sua empresa. Sua estrutura varia de acordo com a natureza da empresa e do que seus gestores desejam.
Diferente do que se aparenta, ele não é de difícil elaboração, pode inclusive ser feito manualmente. Mas por exigir atualizações diárias e detalhadas é melhor contar com softwares ou planilhas para seu gerenciamento.
Como aplicar o Fluxo de Caixa na minha empresa?
O primeiro passo, que muitas vezes é negligenciado, para fazer o controle do fluxo de caixa e também da vida financeira da sua empresa é contar com uma pessoa – ou uma equipe – especializada no assunto e que seja responsável pelo setor.
A partir disso, é preciso sinalizar todo o cenário financeiro atual:
- atrasos de recebimento
- taxa de inadimplência
- fluxo de vendas
- lucro
- contas a pagar
- vencimentos
- dívidas
- empréstimos
- folha de pagamento
- estoque
- entre outros
Além disso, é necessário informar todos os movimentos de dinheiro realizados, ou seja, todos os pagamentos, compras, investimentos, recebimentos, etc, com todas as datas, meio e finalidade.
Essa ação permite além do controle de movimentação e capital de giro, mas também ter a noção se o preço cobrado pelo seu trabalho condiz com os gastos que possui. Ou seja, se o preço traz lucro e compensa.
Afinal, o primeiro a valorizar seu trabalho deve ser você.
O foco principal ao falar de fluxo de caixa é permitir que o empresário tenha a estimativa dos ganhos e do crescimento do negócio, assim crises são previstas e evitadas, localiza-se gastos desnecessários e prejuízos, auxilia em economias e também nas tomadas de decisão.
Além de permitir o planejamento de investimentos, a organização de promoções para desencalhe de estoque, planejamento de solicitação de empréstimos e até negociações com fornecedores.
Ou seja, mais do que cuidar do caixa, o fluxo de caixa cuida do crescimento do seu negócio.
Mas atenção: como já dito acima, a ferramenta precisa ser atualizada diariamente sobre todas as movimentações, mesmo que pareça insignificante, pois caso contrário o fluxo de caixa além de não trazer benefícios pode ainda atrapalhar as decisões por uma análise equivocada.
Benefícios oferecidos pela ferramenta
Já foi dito que o principal benefício de inserir o gerenciamento de fluxo de caixa é justamente o controle e visão financeira que a ferramenta permite.
Mas além disso, com o fluxo é possível conhecer todo o ciclo operacional da empresa, serviços a curto prazo, se atentar com cobranças de juros e o melhor: o demonstrativo permite visualizar onde, quando, quanto e como as movimentações acontecem.
Ou seja, além da questão financeira, é possível também visualizar com maior clareza possíveis estratégias de negócio, como:
- Conhecer áreas de maior despesa dentro da empresa;
- Visualizar quais são os clientes de maior potencial;
- Observar quais despesas poderiam ser cortadas e/ou reduzidas;
- Estimar a porcentagem de crescimento e lucro dos produtos;
- Determinar o gasto com cada área e etapas da produção;
- Comparar épocas do ano;
Claro, que cada negócio funciona de um jeito e a estrutura financeira de cada um também, por isso esse processo mesmo que seguindo um passo a passo deve ser analisado individualmente.
Ficou com alguma dúvida sobre o como desenvolver o seu fluxo de caixa? Conte com a Plano e não deixe de conferir os próximos artigos para mais dicas de crescimento financeiro.
